Online-Übersetzung

【 Deutsche Sprache 】
Das unvollkommene Kreditmanagementsystem lässt kleine und Kleinstunternehmen offensichtliche blinde Flecken in der Kreditunterstützung haben. Für eine lange Zeit haben die meisten chinesischen Geschäftsbanken Organisationen nach der Aufteilung der Funktionen gegründet, und allen Abteilungen fehlt eine effektive Kommunikation. Die Entscheidungsmacht von Krediten konzentriert sich hauptsächlich auf Provinzniederlassungen oder Hauptsitzen, was zu einem schlechten Informationsaustausch führt. Die angebotenen Kreditdienstleistungen dienen hauptsächlich der Bereitstellung von Mitteln für den Betrieb und die Entwicklung von großen und mittleren Unternehmen, und große Unternehmen führen Pre-Darlehensgenehmigung gemäß den Angaben des Unternehmensabschlusses. Es ist sehr schwierig für kleine und Kleinstunternehmen mit kleinem Umfang und fehlendem Finanzmanagement, Geschäftsbankfinanzierungskredite zu erhalten. Obwohl in den letzten Jahren die von den Geschäftsbanken angebotenen Kreditdienstleistungen ihre Unterstützung für kleine Unternehmen erhöht haben, gibt es aufgrund des hohen Kreditrisikos von Klein- und Kleinstunternehmen in Verbindung mit dem unvollkommenen Kreditmanagementsystem eine große Anzahl von Kunden von Klein- und Kleinstunternehmen, die alle Lebensbereiche betreffen, und der Kreditzyklus für die Geschäftsentwicklung ist relativ kurz. Viele kleine und Kleinstfinanzierungsprodukte großer Geschäftsbanken haben eine einheitliche Form und eine relativ geringe Marktanpassungsfähigkeit. Es fehlen ihnen Kreditprodukte, die für den Betrieb und die Entwicklung von Klein- und Kleinstunternehmen geeignet sind, was Geschäftsbanken nicht in der Lage macht, Kreditdienstleistungen für Klein- und Kleinstunternehmen im Rahmen des bestehenden Kreditmodus zu erbringen.
【 Englische Sprache 】
The imperfect credit management system leaves small and micro-enterprises with obvious blind spots in credit support. For a long time, most Chinese commercial banks have established organizations after the division of functions, and all departments lack effective communication. The decision-making power of loans is mainly concentrated on provincial branches or headquarters, which leads to poor exchange of information. The credit services offered are mainly used to provide funds for the operation and development of large and medium-sized enterprises, and large enterprises carry out pre-loan approval according to the information in the company's financial statements. It is very difficult for small and micro enterprises with a small scale and lack of financial management to obtain commercial bank financing loans. Although in recent years the credit services offered by commercial banks have increased their support for small businesses, Due to the high credit risk of small and micro enterprises combined with the imperfect credit management system, there is a large number of customers of small and micro enterprises, covering all areas of life, and the credit cycle for business development is relatively short. Many small and micro-finance products of large commercial banks have a uniform form and relatively low market adaptability. They lack credit products suitable for the operation and development of small and micro enterprises, which makes commercial banks unable to provide credit services to small and micro enterprises under the existing credit mode.