Online-Übersetzung

【 Deutsche Sprache 】
Betrieb und Entwicklung von Klein- und Kleinstunternehmen. Kleine und Kleinstunternehmen haben einen kleinen Umfang von Betrieb und Entwicklung, und die Gesamtmenge der erhaltenen Anlagegüter ist gering, was dem Betriebsrisiko des Industriemarktes schwer zu widerstehen ist. Darüber hinaus führt das Fehlen eines perfekten Managementsystems zur Verwirrung des Finanzmanagements von Klein- und Kleinstunternehmen und zum Mangel an gutem Kreditbewusstsein, was kleine und Kleinstunternehmen nicht in der Lage macht, Betriebs- und Entwicklungsmittel von Finanzdienstleistungsinstituten zu erhalten. Gleichzeitig haben Finanzinstitute hohe Bonitätsstandards für kleine und Kleinstunternehmen, was viele kleine und Kleinstunternehmen nicht in der Lage macht, die Fondsbewertung von Finanzdienstleistungsinstituten zu bestehen. Darüber hinaus verteilen Finanzdienstleistungsinstitute die Mittel nicht gleichmäßig, so dass kleine und Kleinstunternehmen keine entsprechenden Betriebsmittel erhalten können. Darüber hinaus nutzen Klein- und Kleinstunternehmen Privatkapital zur Finanzierung von Operationen im Betriebs- und Entwicklungsprozess, was Unternehmen aufgrund hoher Kapitalzinsen zu einer größeren wirtschaftlichen Belastung führen wird. Auf dem Kapitalmarkt fehlt es an Finanzierungskanälen mit angemessenem Interesse an Finanzierungsfonds, und es fehlt an der notwendigen Aufsicht über private Finanzierungsmethoden, was zu dem Auftreten von notleidenden Darlehen von Zeit zu Zeit führt, den Betrieb und die Entwicklung von Klein- und Kleinstunternehmen beeinflusst und die Wahrscheinlichkeit des Betriebs und des Entwicklungsrisikos von Klein- und Kleinstunternehmen weiter erhöht
Laut der Umfrage müssen seit 2020% mehr als 80% der 406-Unternehmen, die Kredite beantragen und erhalten, Kredite durch Hypotheken und Bürgschaften erhalten. Unzureichende Sicherheiten und Probleme mit der Selbstverwaltung sind nach wie vor die Hauptgründe für die Ablehnung von Darlehen. Aus Sicht der Darlehensmet
【 Englische Sprache 】
Operation and development of small and micro enterprises. Small and micro-enterprises have a small scale of operation and development, and the total amount of fixed assets received is small, which is difficult to resist the operational risk of the industrial market. In addition, the lack of a perfect management system leads to confusion in the financial management of small and micro-enterprises and a lack of good credit awareness, which makes small and micro-enterprises unable to obtain operating and development resources from financial services institutions. At the same time, financial institutions have high credit standards for small and micro-enterprises, which makes many small and micro-enterprises unable to pass the fund valuation of financial services institutions. In addition, financial services institutions do not distribute funds evenly, so that small and micro-enterprises cannot receive appropriate resources. In addition, small and micro-enterprises use private capital to finance operations in the operational and development process, which will lead to a greater economic burden on companies due to high capital interest rates. The capital market lacks funding channels with a reasonable interest in funding funds and the necessary supervision of private financing methods, which leads to the emergence of non-performing loans from time to time, affects the operation and development of small and micro enterprises and further increases the likelihood of the operation and development risk of small and micro enterprises
According to the survey, since 2020% more than 80% of 406 companies applying for and receiving loans have had to obtain loans through mortgages and guarantees. Insufficient collateral and problems with self-government remain the main reasons for refusing loans. From the point of view of the loan