Online-Übersetzung

【 Deutsche Sprache 】
Da vielen Klein- und Kleinstunternehmen die Statistiken und die standardisierte Verwaltung von Standardinformationen fehlen und der Umfang der Entwicklung relativ klein ist, ist es für die Außenwelt schwierig, ihre Geschäftsbedingungen genau zu erfassen, was es für Klein- und Kleinstunternehmen schwierig macht, die Unterstützung von externen Mitteln zu erhalten. Gleichzeitig sind kleine und Kleinstunternehmen daran gewöhnt, durch Bargeld zu handeln, dem Immobiliensystem fehlt eine gewisse Standardisierung, und den Bankunterlagen und Abschlüssen fehlt auch eine gewisse Zuverlässigkeit, was zu der schlechten Fähigkeit von Klein- und Kleinstunternehmen führt, Risiken während des Betriebs zu widerstehen, so dass sie anfällig für Schließung und Konkurs sind. Da private Kreditvergabe niedrige Transaktions- und Informationskosten, Flexibilität und Bequemlichkeit sowie bequeme Verfahren aufweist, kann sie die Finanzierungsprobleme von Klein- und Kleinstunternehmen effektiv lösen.
Das Finanzierungsgeschäft für Klein- und Kleinstunternehmen ist in der Regel mit einem höheren Nutzungs- und Gegenparteirisiko konfrontiert, vor allem weil die Ausfallwahrscheinlichkeit von Klein- und Kleinstunternehmen relativ hoch ist. Gleichzeitig sind die Betriebskosten und die Kosten für die Risikoidentifizierung von Finanzdienstleistungen für kleine und Kleinstunternehmen hoch. Verglichen mit der Betreuung von Großunternehmen werden die Einzelgeschäftskosten traditioneller Finanzinstitute, die der Finanzierung von Klein- und Kleinstunternehmen dienen, nicht sinken, können aber aufgrund der Schwierigkeit der Informationsbeschaffung zu zusätzlichen Kosten führen, und die Einnahmen von Klein- und Kleinstunternehmen sind schwierig, die oben genannten Risiken und Kosten zu decken. Daher können die meisten Klein- und Kleinstunternehmen sowie einzelne industrielle und gewerbliche Haushalte nicht direkt kostengünstige Mittel von traditionellen Banken, Kapitalmärkten, Trusts und anderen Kanälen bezieh
【 Englische Sprache 】
Since many small and micro-enterprises lack statistics and standardised management of standard information and the scope of development is relatively small, it is difficult for the outside world to accurately capture their business conditions, which makes it difficult for small and micro-enterprises to: receive support from external sources. At the same time, small and micro-enterprises are accustomed to trading through cash, the real estate system lacks some standardisation, and bank records and accounts lack a certain reliability, leading to the poor ability of small and micro-enterprises to withstand risks during operation, so that they are vulnerable to closure and bankruptcy. Because private lending has low transaction and information costs, flexibility and convenience, and convenient procedures, it can effectively solve the financing problems of small and micro enterprises.
The financing business for small and micro enterprises is generally confronted with a higher use and counterparty risk, mainly because the probability of default of small and micro enterprises is relatively high. At the same time, the operating costs and risk identification costs of financial services for small and micro enterprises are high. Compared with the management of large enterprises, the individual business costs of traditional financial institutions, which finance small and micro enterprises, will not decrease, but may lead to additional costs due to the difficulty of obtaining information, and the revenues of small and micro enterprises are difficult to cover the above risks and costs. Therefore, most small and micro enterprises, as well as individual industrial and commercial households, cannot directly obtain low-cost funds from traditional banks, capital markets, trusts and other channels